À la mi – juin, de nombreuses banques et filiales financières ont reçu de grandes amendes.
Selon les statistiques publiées sur le site Web du CIRC, 13 banques et 2 filiales de gestion financière ont reçu des amendes d’un million de RMB en juin, ce qui porte le montant total des amendes à 38,6 millions de RMB. Parmi eux, la Banque Jinhua a été condamnée à une amende maximale de 5,25 millions de RMB.
Du point de vue de la cause de l’affaire, l’activité de crédit est toujours une zone à forte incidence d’infractions, impliquant des prêts qui ne font pas l’objet d’une inspection stricte, une classification inexacte des risques de prêt et l’entrée illégale de fonds de crédit dans les zones interdites, etc. Les activités interbancaires, les activités de facturation et la gestion des employés sont également des domaines importants qui font l’objet d’une attention réglementaire.
Il convient de noter que quatre institutions ont reçu ce mois – ci des amendes pour des infractions liées à la gestion financière des banques, pour des raisons très rares. Les initiés de l’industrie s’attendent à ce que la surveillance des services financiers bancaires devienne normale cette année et que le nombre de contraventions augmente.
Les contraventions montrent que la Banque Jinhua a été condamnée à une amende de 5,25 millions de yuans et que quatre responsables ont été avertis ou condamnés à une amende. It is reported that the Bank involved in 8 illegal cases of covering Bad Assets, false additional Loans, illegal charges, Handling Banking Acceptance Bill Business without Real Trade background, and offering Credit Funds to land reserve center by Bypass Trust Company in violation of the Law.
Les succursales des banques d’État et des banques par actions ont également reçu de grandes amendes. Le 7 juin, China China Construction Bank Corporation(601939) Beijing Branch a été condamné à une amende de 4,1 millions de RMB pour six violations de la loi, y compris une mauvaise gestion des prêts aux petites et microentreprises, un manquement grave à ses obligations en matière de gestion des prêts de projet, une mauvaise gestion des prêts de fonds de roulement, l’octroi illégal de crédits à des sociétés de garantie non financières et une mauvaise gestion des prêts à la consommation personnelle.
Un certain nombre de banques ont été sanctionnées pour non – respect de la gestion du comportement des employés et des investissements interbancaires.
Par exemple, Bank Of Chongqing Co.Ltd(601963) a été condamné à une amende de 2,3 millions de RMB pour les raisons suivantes: le Fonds de capital du projet d’investissement interbancaire n’était pas suffisant, le Fonds foncier Non – conformité des investissements interbancaires; La gestion du comportement des employés n’est pas en place, de sorte que le compte des employés de la Banque est utilisé comme fonds de transition pour les clients de prêt.
China China Minsheng Banking Corp.Ltd(600016) Suqian Branch has been fined 1.55 million yuan for Handling Bank Acceptance Bill without Real Trade Background and Taking Bill discount Fund as Deposit for deficiency increase.
Depuis juin, le CIRC a émis quatre contraventions, toutes liées à des activités de gestion financière bancaire, et les institutions sanctionnées comprennent BOC Financial, Bank Of China Limited(601988)
Plus précisément, la Banque de Chine a été condamnée à une amende de 4,6 millions de RMB pour les raisons suivantes: la valeur marchande d’un seul titre détenu par un produit financier public dépasse 10% de l’actif net du produit; La valeur marchande des titres individuels détenus par tous les produits financiers publics dépasse 30% de la valeur marchande des titres; Le niveau de levier des produits financiers publics ouverts dépasse la norme; Les actifs d’investissement des produits financiers sont évalués selon la méthode du coût amorti en violation des règles.
Everbright Financial Management a été condamnée à une amende de 4,3 millions de RMB pour les raisons suivantes: l’utilisation d’une sector – forme de bureau mobile tierce partie présente des risques potentiels et l’efficacité du contrôle du système d’information est insuffisante; Publicité incohérente et inexacte des produits financiers, etc.
Bank Of China Limited(601988) , China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818)
Il convient de noter que c’est aussi la première fois que le site Web officiel de la CBRC divulgue publiquement des contraventions impliquant des sociétés de gestion financière bancaires.
« après la création de la société de gestion financière, de nombreuses activités sont dans la zone grise, plus ou moins incompatibles avec la compréhension réglementaire, et il n’y a pas eu d’inspection officielle stricte sur place auparavant, et les violations futures devraient progressivement exposer davantage de problèmes de conformité.» Sun Haibo, Président de l’Institut de surveillance financière, a déclaré. (les photos du formulaire de divulgation des renseignements sur les pénalités dans le présent document proviennent du site Web de la CBRC.)
