Récemment, les journalistes de Xinjing Jingwei ont découvert que les agences immobilières de Nanjing, Suzhou, Yangzhou, Zhengzhou, Chongqing, Jinan et d’autres villes ont déclaré que leurs taux d’intérêt sur les prêts au logement augmenteraient. En raison de cette déclaration et de la baisse générale des taux d’intérêt hypothécaires, la situation actuelle a suscité de nombreux internautes.
Cependant, la Chine et la Nouvelle – Zélande ont appris des points de vente bancaires de plusieurs villes que les rumeurs ci – dessus sont fausses. Actuellement, les taux d’intérêt des prêts immobiliers dans ces villes sont relativement stables et il n’y a pas eu d’augmentation. Un courtier immobilier a dit qu’il pourrait s’agir d’une anxiété de la part de certains pairs en matière de vente, ce qui permettrait aux acheteurs de se précipiter sur le marché pour acheter une maison. Et avec un nouveau LPR qui sera publié le 20, les chercheurs prévoient que les taux hypothécaires pourraient encore baisser.
Récemment, il y a des captures d’écran de chat en ligne montrant que le taux d’intérêt hypothécaire de 4,25% à Suzhou est sur le point d’augmenter à 4,9%, Nantong sera également ajusté récemment. La capture d’écran rappelle: « achetez ce que vous devez acheter, ne regrettez pas, nous avons l’obligation de le dire! » P align = “center” Source: réseau
En outre, certains internautes ont déclaré que le taux d’intérêt des prêts immobiliers à Jinan avait été relevé à 4,4%, Qingdao, Xuzhou à 4,9%. Selon une autre rumeur, le taux hypothécaire de Xuzhou est passé de 4,25% à 4,6%. De même, les récentes politiques du marché du logement à Nanjing ont également fait état d’une hausse des taux d’intérêt, selon des rumeurs selon lesquelles de nombreuses banques augmenteraient les taux d’intérêt des prêts au premier logement de 15% et des prêts au logement d’occasion de 20%.
Des rumeurs similaires se répandent sur de nombreux médias sociaux, et de nombreux internautes ont du mal à juger la vérité ou la fausseté.
Dans l’après – midi du 16, Agricultural Bank Of China Limited(601288) En ce qui concerne l’augmentation des taux d’intérêt sur les prêts, le gestionnaire de la clientèle a déclaré qu’il avait été réduit récemment et qu’il n’avait pas entendu parler d’une augmentation. China Construction Bank Corporation(601939)
De même, Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) Bank Of China Limited(601988) Nanjing a sub – Branch staff Said, currently First suite Loan interest rate is at the minimum 4.25%.
Selon les statistiques des médias locaux de Nanjing, jusqu’au 10 juin, le taux d’intérêt de la première suite à Nanjing était généralement d’environ 4,25% – 4,45%, avec un maximum de 5,4%; Le taux d’intérêt des suites secondaires est généralement de 5,05%, avec un maximum de 5,5%.
China Construction Bank Corporation(601939) une sous – direction de Suzhou, Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) le personnel d’une sous – direction de Suzhou a indiqué que le taux d’intérêt du prêt de la première suite est actuellement de 4,25% minimum, et l’un d’eux a indiqué qu’il n’y a pas eu d’avis d’augmentation du taux
Henan Zhengzhou a également des agences immobilières dans le cercle d’amis, la sector – forme vidéo courte a déclaré que les taux d’intérêt hypothécaires de la ville vont augmenter. Mais Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) Agricultural Bank Of China Limited(601288) une sous – Direction a déclaré que le taux d’intérêt hypothécaire de la Banque a également été réduit.
En outre, les documents officiels de la ville de Zhengzhou publiés le 15, est de briser directement les rumeurs de hausse des taux hypothécaires. Le 15, le Gouvernement populaire municipal de Zhengzhou a publié l’avis sur les politiques et mesures visant à stabiliser l’économie et à promouvoir la croissance à Zhengzhou, afin de promouvoir la mise en œuvre intégrale par les banques commerciales de la norme inférieure de 4,25% du taux d’intérêt du premier prêt de logement et de réduire le taux d’acompte du deuxième prêt de logement à 40%.
Après avoir passé en revue les rumeurs récentes concernant l’augmentation des taux d’intérêt hypothécaires, la Chine et la Nouvelle – Zélande ont constaté que la plupart de ces informations sont transmises par des courtiers immobiliers locaux par l’intermédiaire de cercles d’amis et de sectorformes vidéo courtes, et la source de ces informations est inconnue. Entre – temps, il n’y a pas eu de réponse ou de confirmation officielle, semi – officielle, faisant autorité sur le marché ou dans les médias.
Un agent immobilier de Zhengzhou a déclaré à Zhongxin Jingwei: « la plupart des gens qui envoient de telles nouvelles sont anxieux de vendre. S’il y a un conseiller immobilier ou un agent immobilier pour augmenter le taux d’intérêt du prêt immobilier pour vous inciter à voir la maison, alors vous pouvez l’assommer. Actuellement, le taux d’intérêt du prêt immobilier n’a pas augmenté, et la ville de Zhengzhou a également envoyé un document pour réduire le taux d’intérêt.»
Yan Yuejin, Directeur de la recherche du Centre de groupe de réflexion de l’Institut de recherche Yi Ju, a déclaré à Zhongxin Jingwei que certains praticiens pourraient souhaiter accélérer l’entrée des acheteurs de maisons sur le marché en faisant de la publicité sur l’augmentation des taux d’intérêt hypothécaires et d’autres nouvelles, ce qui n’est pas souhaitable. À l’heure actuelle, la probabilité d’une hausse des taux hypothécaires est faible et les taux d’intérêt continuent de baisser pour stimuler la demande d’achat de maisons.
Le 15 mai de cette année, la Banque populaire de Chine et la Commission chinoise de réglementation des assurances ont publié conjointement un document proposant que, pour les ménages résidentiels qui achètent des maisons privées ordinaires avec des prêts, la limite inférieure du taux d’intérêt des prêts individuels commerciaux au logement pour la première maison soit ajustée de manière à ne pas être inférieure au taux de cotation du marché des prêts à terme correspondant (LPR) moins 20 points de base.
Le 20 mai, une nouvelle phase de LPR a été lancée, avec un LPR de 3,7% (inchangé par rapport au mois précédent) sur une période d’un an et un LPR de 4,45% (en baisse de 15 points de base) sur une période de cinq ans. Après la publication du nouveau LPR et en combinaison avec les politiques susmentionnées de la Banque centrale et de la CBRC, la limite inférieure du taux d’intérêt des prêts individuels commerciaux au logement pour la première maison en Chine a été réduite à un minimum de 4,25%. Par la suite, les taux d’intérêt sur les prêts au premier logement ont chuté à un minimum de 4,25% dans de nombreuses régions du pays, y compris dans de nombreuses grandes villes. Selon Organic, le taux d’intérêt des prêts hypothécaires au premier logement est à son plus bas niveau depuis près d’une décennie.
Le 20 juin, le LPR de juin sera publié, si le LPR de plus de 5 ans sera abaissé, ce qui suscite de nouvelles préoccupations. Zheshang Securities Co.Ltd(601878) souligne qu’à court terme, afin de se prémunir contre l’impact de l’épidémie, la politique monétaire de la Banque centrale vise principalement à maintenir une croissance stable et à préserver l’emploi, à maintenir la stabilité et un peu d’assouplissement, et le noyau est le crédit large. Par conséquent, il y a encore 15 points de base à la baisse pour le RPL de plus de 5 ans à Citic Securities Company Limited(600030)
Cependant, Pan helin, co – Directeur et chercheur du Centre de recherche sur l’économie numérique et l’innovation financière de la School of International Business de l’Université du Zhejiang, a déclaré à Zhongxin Jingwei: « selon les prévisions personnelles, le LPR à court terme sera réduit, mais la réduction du LPR à plus de cinq ans sera inférieure à la réduction du LPR à un an. Actuellement, la politique monétaire de la Chine tend généralement à être lâche, ce qui est le résultat du choix de la politique.»
En ce qui concerne l’impact des changements de LPR sur le marché immobilier au – dessus de la période de cinq ans, Pan helin a déclaré que le marché immobilier de cette année s’efforce de se stabiliser et de s’assurer qu’il n’y a pas de problèmes de liquidité, mais il est plus difficile de rétablir la vigueur du marché immobilier il y a quelques années, car les prix de l’immobilier sont déjà relativement élevés.
