Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564)
Rapport d’évaluation des risques pour Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group finance Co., Ltd.
Conformément aux exigences de divulgation de l’information de la Bourse de Shenzhen et en combinaison avec la licence financière, la licence d’entreprise et d’autres documents pertinents fournis par Shanghai Electric Group Company Limited(601727) La situation est la suivante:
Informations de base sur la société financière
Nom de la société: Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group finance Co., Ltd.
Représentant légal: Qin Ying
Capital social: 2,2 milliards de RMB
Registered address: Room 302 – 382, 211 fute North Road, Free Trade Pilot zone, Shanghai, China
Champ d’application: traiter les conseillers financiers et financiers, les lettres d’assurance – crédit et les services de consultation et d’agence connexes pour les sociétés membres, aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction, les services d’agence d’assurance approuvés, fournir des garanties aux sociétés membres, traiter les prêts confiés et les investissements confiés entre les sociétés membres, traiter l’acceptation et l’escompte des factures pour les sociétés membres, traiter le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et le règlement correspondant, La conception du plan de liquidation, l’absorption des dépôts des sociétés membres, le traitement des prêts et des contrats de crédit – bail aux sociétés membres, l’emprunt interbancaire, l’émission approuvée d’obligations de sociétés financières, la souscription d’obligations d’entreprise des sociétés membres, l’investissement en capitaux propres dans les institutions financières, l’investissement en valeurs mobilières, le crédit à l’acheteur et le crédit – bail pour les produits des sociétés membres, Opérations sur produits dérivés (qualification générale, mais limitée aux opérations de représentation de trois types de produits dérivés de change, à savoir les opérations de règlement à terme et de vente de devises, les opérations de change à terme et les swaps de change RMB initiés par le client, et les devises de négociation sont limitées à cinq devises, à savoir le dollar américain, l’euro, la livre sterling, le yen japonais et le dollar de Hong Kong). [les projets qui doivent être approuvés conformément à la loi ne peuvent être exploités qu’après avoir été approuvés par les autorités compétentes]
Shanghai Electric Group Company Limited(601727)
Après enquête, la société financière n’est pas l’exécuteur testamentaire de la perte de crédit, la situation de crédit et la capacité d’exécution sont bonnes.
Informations de base sur le système de contrôle interne de la société financière
Environnement de contrôle
Conformément au droit des sociétés, aux lignes directrices sur la gouvernance d’entreprise des banques commerciales, aux statuts et à d’autres dispositions pertinentes, la société financière a mis en place une structure organisationnelle à trois niveaux comprenant le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration, le Conseil des autorités de surveillance et la haute direction, qui a mis en place une structure de gouvernance d’entreprise avec des pouvoirs et des responsabilités clairs, des normes de fonctionnement, une coordination et un équilibre mutuels, ainsi qu’un mécanisme d’incitation et de retenue entre l’autorité, l’organe de décision, l’organe de surveillance et la haute direction. Le Conseil d’administration de la société financière a mis en place un Comité de gestion des risques et un Comité d’audit, qui jouent pleinement le rôle d’appui à la prise de décisions et d’orientation du Comité professionnel et assurent davantage l’efficacité et la scientificité de la prise de décisions de la société financière. La structure organisationnelle de la société financière est la suivante: (Ⅱ) Activités de contrôle
1. Règlement et gestion des fonds
En ce qui concerne le règlement et la gestion des fonds, la société financière a formulé des mesures de gestion des activités et des procédures d’exploitation telles que les mesures de gestion des activités de règlement, les procédures d’exploitation des activités de règlement, les procédures d’exploitation de la gestion des comptes des sociétés membres, les procédures d’exploitation des dépôts des sociétés membres, les procédures d’exploitation du système de services financiers en ligne, les mesures de gestion des scellements et les procédures d’exploitation de la gestion des clés externes, conformément à divers règlements réglementaires, afin de contrôler efficacement les risques opérationnels.
2. Gestion des opérations de crédit
La Société financière a formulé les mesures de gestion du crédit aux clients des personnes morales, les mesures de gestion de l’autorisation, les mesures de gestion de la classification des risques d’actifs, les procédures d’exploitation pour la notation de crédit des clients et des contreparties, les mesures de gestion des activités de garantie du RMB, les Mesures de gestion des activités de prêt, les procédures d’exploitation pour les prêts de fonds de roulement du RMB, les procédures d’exploitation pour les activités de garantie du RMB, les procédures d’exploitation pour la gestion de l’information Le système de contrôle du risque de crédit couvrant l’ensemble du processus avant, pendant et après le prêt des opérations de crédit a été mis en place, et le prêt a été examiné et approuvé en stricte conformité avec les procédures et les autorités spécifiées.
Les sociétés financières respectent strictement les résultats de la conformité réglementaire, se réfèrent aux dernières exigences réglementaires et s’engagent à améliorer continuellement le niveau de gestion du risque de crédit par le développement et l’application de systèmes. La Société financière développe successivement le modèle de notation, l’analyse de l’entrepôt de données bi et le module de gestion du crédit interbancaire, combine efficacement les activités de crédit de la société, l’analyse du risque de crédit et les technologies de l’information, surveille et évalue efficacement le risque de crédit au moyen de mégadonnées et de technologies modernes, fournit une base de jugement raisonnable pour la gestion du risque de crédit et contrôle strictement le niveau global du risque de crédit de la société.
3. Gestion des investissements
La Société financière a formulé des règles et des règlements tels que les mesures de gestion des activités de gestion d’actifs, les procédures d’exploitation du plan d’investissement, les procédures d’exploitation de l’accès des contreparties à l’investissement en valeurs mobilières, les procédures d’exploitation du crédit interbancaire financier, les procédures d’exploitation des activités d’investissement de fonds, les procédures d’exploitation des activités d’investissement de produits de gestion d’actifs et les procédures d’exploitation de la gestion après investissement des activités d’investissement, et a établi des règles et des règlements couvrant les Le système de contrôle des risques d’investissement pour l’ensemble du processus après l’investissement doit être examiné et approuvé en stricte conformité avec les procédures et les pouvoirs prescrits.
Les sociétés financières se réfèrent aux dernières exigences réglementaires et s’adaptent aux besoins de développement des entreprises d’investissement afin d’améliorer continuellement le niveau de gestion des risques d’investissement par le développement et l’application de systèmes. La Société financière a mis en place et optimisé en permanence le système de gestion des actifs financiers, qui a des fonctions telles que l’approbation des activités d’investissement, l’approbation du transfert de fonds, le contrôle des contreparties, les opérations commerciales, l’évaluation des produits, la comptabilité financière et l’interrogation des états financiers. Le système a effectivement couvert l’examen et l’approbation des activités d’investissement sur place et a obtenu directement les données de transaction des sociétés de valeurs mobilières et du marché interbancaire par l’intermédiaire de l’interface de données afin de réduire efficacement les risques opérationnels.
4. Contrôle du système d’information
La Société financière a élaboré des systèmes de gestion des technologies de l’information tels que les mesures de gestion de la sécurité de l’information, les mesures de gestion du système d’information informatique, les règles d’exploitation de la gestion de la sécurité des réseaux, les règles d’exploitation de l’exploitation et de l’entretien du système d’information, les mesures de gestion de la salle des ordinateurs, le plan d’urgence du système d’information et le plan d’élimination des dangers du système de traite commerciale électronique. Les principaux systèmes d’affaires de la société financière sont le système d’affaires de base, le système de factures de commerce électronique, etc. Tous les systèmes d’information ont des fonctions parfaites, un fonctionnement stable et des installations logicielles et matérielles en bon état de fonctionnement.
5. Audit et supervision
La Société financière a mis en place un service indépendant d’audit interne qui, sous la direction du Conseil d’administration, inspecte et évalue la rationalité, l’intégrité et l’efficacité du contrôle interne de la société, supervise régulièrement la mise en œuvre du système de contrôle interne, propose des suggestions d’amélioration et supervise l’amélioration des problèmes existants en matière de contrôle interne.
Évaluation globale du contrôle interne
Le système de contrôle interne de la société financière est solide et peut être mis en œuvre efficacement.
En ce qui concerne la gestion des fonds, les sociétés financières contrôlent mieux le risque de transfert de fonds; En ce qui concerne les opérations de crédit, des procédures de contrôle des risques ont été mises en place pour maintenir le risque global à un niveau raisonnable.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de la société
1. Conditions de fonctionnement
Après examen du rapport d’audit de la société financière pour 2021, au 31 décembre 2021, l’actif total de la société financière était de 69114 milliards de RMB, le passif total était de 61269 milliards de RMB et l’actif net était de 7845 milliards de RMB; En 2021, elle a réalisé un chiffre d’affaires d’exploitation de 894 millions de RMB, un bénéfice total de 806 millions de RMB et un bénéfice net de 636 millions de RMB.
2. Gestion
Depuis sa création, la société financière a toujours respecté le principe d’une exploitation stable, a strictement respecté le droit des sociétés de la République populaire de Chine, la loi de la République populaire de Chine sur la surveillance et l’administration du secteur bancaire, le système comptable des entreprises, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises et les lois et règlements financiers pertinents de l’État, ainsi que les statuts, afin de normaliser les activités commerciales et de renforcer la gestion interne.
3. Indicateurs réglementaires
Conformément aux mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises et aux mesures provisoires d’évaluation des indicateurs de surveillance des risques des sociétés financières de groupes d’entreprises, tous les indicateurs de surveillance des sociétés financières sont conformes aux exigences réglementaires à la fin de 2021, comme suit:
Le ratio d’adéquation des fonds propres ne doit pas être inférieur à 10,5%
Le ratio d’adéquation des fonds propres des sociétés financières était de 19,65%, soit plus de 10,5%.
Le solde du capital emprunté ne doit pas être supérieur au capital total.
Le solde des fonds empruntés par la société financière est de 0, ce qui est inférieur au capital total.
La proportion d’investissement ne doit pas dépasser 70%
Le ratio d’investissement des sociétés financières était de 65,68%, soit moins de 70%.
Le solde de la garantie ne doit pas être supérieur au capital total
L’exposition garantie de la société financière s’élève à 3233445 millions de RMB, soit moins que le capital total.
Le rapport entre les immobilisations propres et le capital total ne doit pas dépasser 20%.
La part des immobilisations appartenant à la société financière est de 0,06%, soit moins de 20%.
Dépôts et prêts de la société dans la société financière
Au 31 mars 2022, le solde des dépôts de la société dans la société financière était de 261 millions de RMB et le solde des prêts était de 2 255 millions de RMB (montant consolidé).
Mesures d’évaluation continue des risques
Afin d’assurer la sécurité et la flexibilité du Fonds de la société financière, la société a procédé à une évaluation continue des risques de l’Accord de services financiers initial signé avec la société financière en juin 2021, mis à jour le plan de gestion des risques établi pour Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) Évaluer les risques opérationnels et financiers de la société de financement. En cas de risque important, la compagnie entamera immédiatement la procédure d’élimination d’urgence.
Avis d’évaluation des risques
En résum é, la société financière a strictement respecté les exigences des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises publiées par la Commission de réglementation des assurances Bank Of China Limited(601988) Dans le même temps, la société financière a mis en place un système de contrôle des risques afin de garantir la sécurité des dépôts dans la société financière, de prévenir activement, de contrôler et de désamorcer les risques liés aux dépôts. Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques de la société financière par la société, il n’y a pas de défaut majeur dans la gestion des risques de la société financière, et la probabilité de problèmes de risque dans les activités financières telles que les dépôts et les prêts liés entre la société et la société financière est très faible. Par la suite, la société accordera une attention soutenue à la société financière et identifiera et évaluera continuellement les facteurs de risque afin de prévenir et de contrôler les risques conformément aux dispositions pertinentes du plan de gestion des risques pour les opérations entre apparentés de Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) et Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Group finance Co., Ltd.
Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) Conseil d’administration 21 juin 2022
