Au cours de la dernière décennie, l’industrie financière chinoise a obtenu des résultats historiques, la réforme et l’ouverture du secteur bancaire et de l’assurance ont montré une nouvelle situation.
Le 23 juin, Xiao Yuanqi, Vice – Président du CIRC, a assisté à une conférence de presse thématique sur la « Décennie de la Chine » pour présenter la réforme et le développement du secteur financier depuis le 18e Congrès national du PCC.
M. Xiao a déclaré que des progrès importants avaient été accomplis dans la prévention et la résolution des risques financiers majeurs. Les autorités de surveillance financière se sont résolument efforcées de prévenir et de résoudre les risques financiers, l’expansion aveugle des actifs financiers a été fondamentalement inversée et les banques parallèles à haut risque ont chuté d’environ 25 billions de yuans par rapport au pic historique. La cession d’actifs non performants a fait de grands progrès. Au cours de la dernière décennie, 16 billions de yuans d’actifs non digestibles ont été accumulés, et un grand nombre de risques cachés importants ont été éliminés. Les infractions financières et les actes de corruption sont sévèrement punis.
Il est rapporté qu’au cours de la dernière décennie, les prêts bancaires et les investissements obligataires ont augmenté à un taux annuel moyen de 13,1% et 14,7%, respectivement, ce qui correspond essentiellement au taux de croissance du PIB nominal. Par rapport au pic historique, les canaux interbancaires de gestion financière et de fiducie ont été considérablement réduits, ce qui a permis d’inverser la tendance à l’effondrement financier.
« au cours de la dernière décennie, un grand nombre de points de risque importants ont été traités. Xiao Yuanqi se souvient des progrès réalisés dans la prévention et la résolution des risques financiers.
Plus précisément, l’un est de mettre l’accent sur la contagion des points de risque, les retombées de la contraction évidente, de désamorcer et de démanteler les risques des groupes financiers illégaux, de gérer et de réformer les risques des petites et moyennes institutions d’assurance bancaire.
It is reported that over the past ten years, the CIRC has Recovered and disposed over 600 Small and Medium – sized institutions with High Risk, through which the risk of Small and Medium – sized banks is fully controllable. En outre, un grand nombre de grandes entreprises dont le montant de la dette est important et qui sont impliquées dans un large éventail de risques de dette ont été cédées. Par exemple, à la fin de l’année dernière, la conversion de la dette en actions fondée sur le marché et l’état de droit avait atteint près de 2 billions de yuans.
Deuxièmement, la tendance à la baisse des actifs financiers a été inversée et les activités visant à réduire les actifs financiers à la baisse, à accroître l’effet de levier et à faire sauter l’argent avec de l’argent ont été résolument éliminées. Au cours des cinq dernières années, le taux de croissance annuel moyen de l’ensemble des actifs des secteurs bancaire et des assurances a été respectivement de 8,1% et 11,4%, ce qui est inférieur au taux de croissance annuel moyen des prêts et des investissements obligataires au cours de la même période, ce qui a fondamentalement inversé le ralenti du capital.
Troisièmement, l’ordre social et financier est essentiellement passé du chaos à la gouvernance. Les activités financières illégales et illégales ont été sévèrement réprimées et plus de 5 000 institutions de prêt P2P ont cessé leurs activités.
Quatrièmement, le mécanisme à long terme de prévention et de résolution des risques financiers est progressivement renforcé; Cinquièmement, promouvoir la lutte contre la corruption financière et la gestion des risques; Sixièmement, le niveau de transparence et d’état de droit de la surveillance financière est de plus en plus élevé.
Xiao Yuanqi a déclaré que, dans la prochaine étape, le CIRC continuerait d’équilibrer la relation entre une croissance stable et la prévention des risques conformément aux principes de base de la stabilisation de la situation générale, de la coordination globale, de la mise en œuvre classifiée des politiques et du démantèlement précis des bombes, et qu’il maintiendrait fermement la ligne de base de l’absence de risques systémiques et régionaux.
Xiao Yuanqi a déclaré qu’au cours des cinq dernières années, les prêts non productifs des petites et moyennes banques se sont élevés à 5,3 billions de yuans, ce qui est très important.
Il a indiqué que les principales mesures prises pour atténuer les actifs non performants et les risques connexes étaient les suivantes:
Tout d’abord, nous devons insister sur l’intégration de la réforme et de l’assurance chimique, promouvoir la réforme et l’assurance chimique des petites et moyennes banques de manière globale, mettre l’accent sur la gouvernance d’entreprise et la construction de mécanismes, cultiver la dynamique endogène du développement et de la prévention et du contrôle des risques des petites et moyennes banques, mettre en œuvre les responsabilités de toutes les parties, et formuler des plans pour approfondir la réforme et la résolution des risques pour les institutions clés individuelles.
Deuxièmement, accroître continuellement la disposition des actifs non performants. Il s’agit principalement de mettre en œuvre la classification des actifs non performants des petites et moyennes banques, d’accroître la provision et la disposition des prêts non performants, d’enrichir les canaux de disposition et de fournir un certain soutien politique aux petites et moyennes banques pour la disposition des prêts non performants.
Troisièmement, promouvoir la reconstitution du capital par de multiples canaux. Il s’agit principalement de coordonner le supplément de capital endogène des petites et moyennes banques avec le supplément de capital du marché extérieur et d’utiliser le mécanisme de supplément de capital des marchés chinois et étrangers.
Dans le même temps, au cours des dernières années, un mécanisme d’émission d’obligations spéciales par les administrations locales a été mis en place pour compléter le capital, qui est en cours de promotion régulière avec de très bons résultats et améliore considérablement la force du capital des petites et moyennes banques. Et, améliorer la gouvernance d’entreprise, renforcer l’autonomisation scientifique et technologique, optimiser la structure organisationnelle, etc.
Au cours de la dernière décennie, nous avons pris un certain nombre de mesures. À l’heure actuelle, l’ensemble du modèle de développement du secteur bancaire et de l’assurance a connu de nouveaux changements.
Xiao Yuanqi a déclaré que l’actif total de l’industrie Bank Of China Limited(601988) L’actif total du secteur de l’assurance est passé de 7 400 milliards de RMB à la fin de 2012 à 24 900 milliards de RMB à la fin de 2021, ce qui en fait le deuxième marché mondial de l’assurance. La Chine compte près de 150 banques parmi les 1000 premières au monde. Les quatre grandes banques de l’industrie, de l’agriculture, de la Chine et de la construction sont devenues des banques mondiales d’importance systémique. Le capital total de l’industrie de l’assurance de Bank Of China Limited(601988) est passé de 9,5 billions de RMB à la fin de 2012 à 32,4 billions de RMB à la fin de 2021, ce qui a considérablement amélioré la force du capital.
En outre, la structure financière est constamment optimisée et l’allocation des ressources financières urbaines et rurales est plus raisonnable.
Xiao Yuanqi a déclaré qu’il y avait en moyenne 8,8 institutions bancaires et 15,8 institutions d’assurance dans les comtés et que la proportion de ressources financières allouées aux comtés et aux villages augmentait. La concentration et la dispersion financières sont plus équilibrées, les cinq principales banques représentant 38% des actifs financiers, ce qui est raisonnable, propice à une répartition rationnelle des ressources financières et au maintien de la stabilité financière.
Xiao Yuanqi souligne que la prochaine étape consiste à optimiser continuellement le système de structure financière, à approfondir la réforme des institutions bancaires et d’assurance et à renforcer la gouvernance d’entreprise, en particulier la réforme des coopératives de crédit rural, des banques commerciales urbaines et du système de commercialisation des assurances; En outre, pour renforcer encore la prévention et le contrôle des risques, l’accent est mis sur l’amélioration de la capacité endogène de prévention et de contrôle des risques des institutions d’assurance bancaire. Mettre en place un système de surveillance financière présentant des caractéristiques chinoises, veiller à ce que toutes les activités financières soient incluses dans la surveillance et mettre en place un mécanisme de surveillance en chaîne et omnidirectionnel avant et après les événements.
