Sdic Power Holdings Co.Ltd(600886)
Conformément aux exigences des lignes directrices sur l’autoréglementation des sociétés cotées à la Bourse de Shanghai No 5 – opérations et opérations connexes, Sdic Power Holdings Co.Ltd(600886) L’évaluation des risques est présentée comme suit:
Informations de base sur la société financière
Informations de base
State Investment finance Co., Ltd. Est une institution financière non bancaire créée à la fin de 2008 avec l’approbation du Bank Of China Limited(601988) Le capital social de la société est de 5 milliards de RMB.
Représentant légal: Li xurong
Registered address: 18th Floor, Building 2, Fuchengmen North Street, Xicheng District, Beijing
Type d’entreprise: autres sociétés à responsabilité limitée
Code unifié de crédit social: 91110 Shenzhen Quanxinhao Co.Ltd(000007) 178841063
Champ d’activité: traiter avec les sociétés membres des services de conseil financier et financier, de l’assurance – crédit et des services de conseil et d’agence connexes; Aider les sociétés membres à recevoir et à payer les paiements de transaction; Une agence d’assurance agréée; Fournir une garantie aux unités membres; Escompte des membres; Gérer le règlement interne des transferts entre les sociétés membres et la conception des systèmes de règlement et de compensation correspondants; Absorber les dépôts des unités membres; Traiter les prêts et les contrats de location – financement avec les unités membres; Prêt interbancaire; Approuver l’émission d’obligations de sociétés financières; Souscription d’obligations d’entreprise d’unités membres; Les prises de participation dans des institutions financières; Investissements en valeurs mobilières; Crédit à l’acheteur pour les produits des unités membres.
Informations de base sur le contrôle interne des sociétés financières
Environnement de contrôle
La Société financière a mis en place le Conseil des actionnaires, le Conseil d’administration et le Conseil des autorités de surveillance et a précisé les responsabilités du Conseil d’administration, des administrateurs, des autorités de surveillance et de la haute direction en matière de gestion des risques. La structure de gouvernance d’entreprise est saine, la gestion et l’exploitation sont normalisées, la Division du travail est raisonnable, les responsabilités sont claires, l’équilibre mutuel et la relation de rapport est claire, ce qui fournit les conditions préalables nécessaires à l’efficacité de la gestion des risques. La Société financière met en œuvre le système de responsabilité du Directeur général sous la direction du Conseil d’administration et compte 11 départements, dont le service à la clientèle I, II, III et le Département des opérations de règlement.
Identification et évaluation des risques
La Société financière a mis en place un système de gestion des risques, le Département de la gestion des risques résume régulièrement les indicateurs de surveillance, publie des rapports trimestriels sur la gestion des risques et les indicateurs de surveillance, et renforce l’identification des risques de crédit et la conformité des entreprises aux activités de crédit en mettant en place des gestionnaires des risques.
Activités de contrôle importantes
1. La direction de la société financière est très consciente du contrôle des risques, et la structure de gouvernance et la structure organisationnelle sont bien établies et fonctionnent bien.
Conformément aux lignes directrices sur le contrôle interne des banques commerciales, aux lignes directrices sur le contrôle interne des entreprises, au droit comptable, aux lignes directrices sur la gestion du risque de marché des banques commerciales, aux lignes directrices sur la gestion du risque des technologies de l’information des banques commerciales et à une série d’autres exigences réglementaires externes, les sociétés financières ont mieux réalisé la séparation des responsabilités incompatibles, comme suit:
En ce qui concerne la gestion du Règlement, la séparation de la comptabilité comptable et de la surveillance après l’événement, la séparation de la gestion et de l’examen et la mise en place de postes ont permis de réaliser trois responsabilités en matière d’impression, d’hypothèque et de certificat.
En ce qui concerne les aspects financiers du plan, la séparation de l’établissement du budget, de l’approbation, de l’exécution et de l’évaluation, ainsi que la séparation des dépenses, de l’approbation et de la comptabilité sont pratiquement réalisées;
La gestion des immobilisations permet de séparer la demande d’achat et l’approbation, l’enquête et la sélection des fournisseurs, la préparation et l’approbation des contrats d’achat, l’acceptation et le paiement des paiements, ainsi que la demande et l’exécution des paiements.
Les activités de crédit sont effectivement séparées les unes des autres en ce qui concerne l’enquête, l’examen, l’approbation, la gestion ou l’opération de prêt, le traitement comptable et comptable, l’enquête, l’examen et l’approbation de l’évaluation de la cote de crédit et l’enquête et l’examen de la classification des actifs de crédit conformément aux mesures de gestion des activités de crédit de la société financière, aux mesures de gestion de la notation de crédit des clients, aux mesures de gestion des prêts autonomes et aux mesures de gestion des prêts d’immobilisations, etc. Séparation du personnel de gestion des dossiers d’affaires et du personnel de crédit;
Les activités du fonds permettent de séparer efficacement la confirmation formelle, le rapprochement, le règlement des opérations et la réception et le paiement des opérations de premier plan, ainsi que l’approbation et l’exécution des paiements du Fonds; Les activités intermédiaires, y compris les activités de règlement et de vente de devises, permettent de séparer les opérations commerciales des approbations par le contrôle du système;
Les activités d’investissement permettent essentiellement de séparer le personnel chargé de la gestion et du contrôle des risques opérationnels du personnel chargé des opérations (ou des opérations);
L’établissement des postes du système d’information permet de séparer les développeurs, les gestionnaires et les opérateurs du système, ainsi que le fonctionnement et la maintenance du système.
La gestion de la conformité juridique permet de séparer efficacement la formulation, l’approbation et l’exécution des contrats.
2. La mise en œuvre du système est relativement bonne et le processus fonctionne relativement bien.
Le système d’affaires de la société financière a été continuellement amélioré et mis à jour, et la portée des activités ou des produits a été continuellement élargie. Les mesures de gestion publiées au cours des deux dernières années ont formé des procédures d’exploitation d’entreprise visant à affiner les activités existantes.
Iv) contrôle interne
Le mécanisme global de surveillance de la société financière fonctionne bien, un service d’audit interne a été mis en place et la surveillance quotidienne et spéciale peut être efficacement mise en œuvre.
Depuis la création du Département de l’audit et de l’audit, une équipe d’audit interne a été mise en place et perfectionnée et la fonction de contrôle interne a été pleinement exercée. La Société financière a élaboré sept systèmes, dont les mesures de vérification et d’audit de la State Investment finance Co., Ltd., pour guider les travaux d’audit afin de réaliser les fonctions d’évaluation et de supervision indépendantes du Département de la vérification et de l’audit.
Évaluation globale de la gestion des risques
Le système de gestion des risques de la société financière est solide et efficace. Sur la base des besoins de développement, la société financière a mis en place un système de contrôle interne raisonnable et complet, qui satisfait à l’efficacité de la conception et de la mise en œuvre du contrôle interne et permet un contrôle global des risques à un niveau inférieur.
Gestion opérationnelle et gestion des risques de la société financière
Conditions de fonctionnement
Au 31 décembre 2021, l’actif total vérifié était de 4 Yunnan Nantian Electronics Information Co.Ltd(000948) 07 millions de RMB, l’actif net était de 75083882 millions de RMB, le revenu réalisé en 2021 était de 9875549300 RMB, le bénéfice total était de 540370600 RMB et le bénéfice net était de 418147900 RMB.
Gestion
Depuis sa création, la société financière a adhéré au principe d’une exploitation stable, a strictement respecté le droit des sociétés, la loi sur la surveillance et l’administration du secteur bancaire, les normes comptables pour les entreprises, les mesures de gestion des sociétés financières de groupes d’entreprises et les lois et règlements financiers pertinents de l’État, ainsi que les statuts, afin de normaliser les activités commerciales et de renforcer la gestion interne. Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques de la société financière, il n’y a pas de défaut majeur dans le système de contrôle des risques du Fonds, du crédit, de l’investissement, de l’audit et de la gestion de l’information liés aux états financiers.
Indicateurs réglementaires
Après examen, il n’a pas été constaté que la société financière avait enfreint les dispositions des articles 31, 32 et 33 des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises et que tous les indicateurs financiers réglementaires de la société financière étaient conformes aux exigences de l’article 34 des mesures de gestion des sociétés financières du Groupe d’entreprises.
Dépôts et prêts de la société dans la société financière
De janvier à décembre 2021, le solde quotidien moyen des dépôts de la société et de ses filiales contrôlantes dans la société financière était de 5643 milliards de RMB et le solde quotidien moyen des prêts était de 5014 milliards de RMB. À la fin de 2021, le solde des dépôts de la société et de ses filiales contrôlantes dans la société financière s’élevait à 5756 milliards de RMB et le solde des prêts à 5625 milliards de RMB.
Mesures d’évaluation continue des risques
La société obtiendra et examinera le rapport financier de la société financière tous les six mois, évaluera la qualification opérationnelle, les activités et le profil de risque de la société financière, publiera un rapport d’évaluation continue des risques et le divulguera en même temps que le rapport semestriel et le rapport annuel de la société. Avis d’évaluation des risques
Sur la base de l’analyse et du jugement ci – dessus, la société estime que la société financière a une licence financière légale et efficace et une licence d’entreprise pour les personnes morales, a mis en place un système de contrôle interne relativement complet et raisonnable et peut mieux contrôler les risques. La Société financière opère en stricte conformité avec les mesures de gestion des sociétés financières des groupes d’entreprises de la CBRC, et tous les indicateurs de surveillance sont conformes aux exigences de l’article 34 de ces mesures. Selon la compréhension et l’évaluation de la gestion des risques de la société, il n’y a pas de défaut majeur dans la gestion des risques de la société financière, de sorte que les risques liés à l’exploitation des services financiers de dépôt entre la société et la société financière peuvent être contrôlés.
